Unser AML Leitfaden für Sie

Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenz ausnahmslos um. Auf dieser Seite erklären wir, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir brauchen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unsere AML Richtlinie

Spinfever Casino wird von Dama N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Regulierungsbehörde von Curaçao (Lizenznummer 8048/JAZ2020-13). Damit übernehmen wir klar definierte Pflichten zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Wir betrachten diese Pflichten nicht als Formsache, sondern als Grundlage eines sicheren Spielbetriebs.

Unser Geldwäschebeauftragter und das Compliance-Team prüfen alle Prozesse laufend. Dazu gehören Risikobewertungen von Konten, Schulungen des Personals und die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Wer bei uns spielt, kann sich darauf verlassen, dass wir gesetzlich vorgeschriebene Kontrollen in vollem Umfang durchführen.

• Risikobasierte Bewertung jedes Spielerkontos
• Kontinuierliche Schulung aller Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter
• Meldepflichten gegenüber den Finanzbehörden der Lizenzjurisdiktion
• Regelmäßige Prüfung und Aktualisierung unserer internen Abläufe

Wann wir Sie verifizieren

Wir verifizieren Ihre Identität grundsätzlich vor Ihrer ersten Auszahlung, in der Regel bereits kurz nach der Registrierung. Bei bestimmten Schwellenwerten, ungewöhnlichen Transaktionen oder Hinweisen auf Drittzahlungen fordern wir die Verifizierung auch früher an. Je früher Sie Ihre Dokumente einreichen, desto schneller läuft später jede Auszahlung.

Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Nachweise: einen Lichtbildausweis (Reisepass, Personalausweis oder Führerschein), einen Adressnachweis (etwa eine Versorgerrechnung oder einen Meldezettel, nicht älter als drei Monate) und einen Nachweis, dass die verwendete Zahlungsmethode auf Ihren Namen läuft.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, alle vier Ecken sichtbar, gültig
• Adressnachweis: Strom-, Gas- oder Internetrechnung mit Ihrem Namen und Ihrer Adresse, maximal drei Monate alt
• Zahlungsnachweis: Foto der Kreditkarte (Vorderseite, mittlere Ziffern abgedeckt), Screenshot Ihres E-Wallets oder Wallet-Adresse bei Kryptowährungen

So läuft die Prüfung ab

Der gesamte Ablauf dauert in der Regel 24 bis 48 Stunden nach Eingang vollständiger Dokumente. Sie laden alles direkt über Ihren Kontobereich hoch, E-Mail-Versand ist nicht nötig. Ihre Dokumente werden verschlüsselt gespeichert und ausschließlich vom Verifizierungsteam eingesehen; wir geben sie niemals an unbeteiligte Dritte weiter.

Gehen Sie folgendermaßen vor:

• Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis, Adressnachweis und Zahlungsnachweis in lesbarer Qualität hoch.
• Wir prüfen die Unterlagen innerhalb von 24 bis 48 Stunden und melden uns per E-Mail oder Live-Chat.
• Bei Rückfragen korrigieren oder ergänzen Sie einzelne Dokumente direkt im Uploadbereich.
• Nach Abschluss bestätigen wir Ihnen die Verifizierung, Auszahlungen laufen danach ohne erneute Prüfung.

Wenn wir nach Herkunft fragen

Bei größeren Einzahlungssummen, auffälligen Spielmustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten dürfen wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft (Source of Funds) bitten. Das ist keine persönliche Unterstellung, sondern eine gesetzliche Anforderung unserer Lizenz.

Als Belege akzeptieren wir Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Nachweise über Vermögensverkäufe, Erbschaften oder Schenkungen. Die Unterlagen werden vertraulich behandelt und ausschließlich zur Prüfung der Transaktion verwendet. Ohne plausiblen Nachweis dürfen wir entsprechende Beträge nicht für Auszahlungen freigeben.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unsere automatisierten Prüfungen. Ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen unmittelbar vor einer großen Auszahlung, werden manuell kontrolliert. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Regel), sofern technisch möglich. Bei Kryptowährungen prüfen wir die Wallet-Adressen zusätzlich.

Unsere aktuellen Auszahlungslimits: maximal 2.500 € pro Tag, 7.500 € pro Woche und 15.000 € pro Monat. Auszahlungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden. Für das VIP-Programm gelten höhere Limits, die wir individuell festlegen. Das Mindestauszahlungslimit beträgt 20 €, Gebühren erheben wir nicht.

Was bei fehlender Verifizierung passiert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht fristgerecht ein oder ergeben sich Widersprüche zwischen Ihren Angaben und den Unterlagen, setzen wir gezielte Maßnahmen. Das reicht von der Blockade einzelner Auszahlungen bis zur vorübergehenden Einstellung des Spielbetriebs auf Ihrem Konto. Ihr Guthaben bleibt dabei selbstverständlich erhalten.

Ist eine Identität nicht eindeutig klärbar oder bestehen konkrete Hinweise auf Identitätsmissbrauch, sperren wir das Konto vollständig und informieren die zuständigen Behörden. Sie haben in jedem Fall das Recht, uns fehlende Unterlagen nachzureichen und damit die Prüfung wieder aufzunehmen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat unter [email protected] erreichbar.

• Auszahlungsstopp bis zum Eingang vollständiger Dokumente
• Vorübergehende Kontosperre bei nicht beantworteten Rückfragen
• Endgültige Sperre und Behördenmeldung bei Identitätsbetrug
• Nachreichen von Unterlagen jederzeit möglich

Wie lange wir Daten speichern

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen mindestens fünf Jahre nach Schließung Ihres Kontos auf. Diese Frist schreiben die Anti-Geldwäsche-Vorschriften unserer Lizenz vor. Sie ermöglicht es uns, auf rechtmäßige Behördenanfragen zu antworten und bei Bedarf nachvollziehbar zu belegen, dass alle Kontrollen korrekt durchgeführt wurden.

Alle Dokumente liegen auf verschlüsselten Servern mit streng beschränktem Zugriffsrecht. Nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist löschen wir Ihre Daten vollständig. Fragen dazu beantwortet unser Support-Team jederzeit unter [email protected].

Häufig gestellte Fragen

Wie lange dauert die Verifizierung bei Spinfever Casino?

Nach Eingang aller vollständigen Dokumente dauert die Prüfung in der Regel 24 bis 48 Stunden. Sie werden über das Ergebnis per E-Mail oder Live-Chat informiert.

Muss ich mich schon nach der Registrierung verifizieren lassen?

Spätestens vor der ersten Auszahlung ist die Verifizierung verpflichtend. Wir empfehlen, die Dokumente direkt nach der Registrierung hochzuladen, damit Auszahlungen später ohne Wartezeit erfolgen.

Warum muss ich den Nachweis einer Zahlungsmethode erbringen?

Wir müssen sicherstellen, dass die für Einzahlungen und Auszahlungen genutzte Methode auf Ihren Namen läuft. Das schützt Ihr Konto vor Missbrauch durch Dritte und ist Teil unserer Lizenzpflichten.

Was passiert, wenn ich den Source of Funds Nachweis nicht liefere?

Ohne plausiblen Nachweis der Mittelherkunft dürfen wir betroffene Beträge gesetzlich nicht für Auszahlungen freigeben. Ihr Guthaben bleibt erhalten, und Sie können die Unterlagen jederzeit nachreichen.

Wie sicher sind meine Dokumente bei Ihnen aufbewahrt?

Alle Unterlagen werden verschlüsselt gespeichert und können ausschließlich vom Verifizierungsteam eingesehen werden. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist von mindestens fünf Jahren löschen wir die Daten vollständig.